Controlando a rentabilidade da carteira, parte 3 - Final
Bem, esta é a parte final do "Controle de Rentabilidade" pelo sistema de cotas. Como você pode observar ele é simples e fácil. A fórmula é: Valor de mercado dos ativos da carteira de investimentos divididos pelo número de cotas do dia anterior. As entradas e saídas são calculadas assim: as entradas aumentam o número de cotas e saídas são diminuem.
Fizemos no dia 2 de maio uma compra de 19.000 ações da AGRENCO - AGEN11- ao preço de R$0,52, mais o custo de corretagem que deu um total de R$9.958,66. Para facilitar depositamos na carteira o valor de R$10.000,00 para essa compra. A quantidade de cotas adquiridas foi de 9.813,54. O total de cotas no final do dia ficou assim: nº de cotas anterior: 10.0000 + 9.813,54 = 19.813,54 cotas ao final do dia.
Satisfeitos com rentabilidade da nossa carteira e com dinheiro disponível, fizemos outra operação de compra no dia 7 de maio. Agora compramos 300 ações da SONDOTÉCNICA ao preço de R$32,98 por ação, com os custos de corretagem o valor da operação alcançou R$ 9972,74. Novamente, para facilitar, depositamos na carteira de investimentos R$10.000,00. Ao nº de cotas do dia anterior(19.813,54) foram acrescentadas 9.872,22 novas cotas, totalizando no final do dia 29.685,76 cotas.
Calculando uma retirada de dinheiro da carteira
Vamos supor agora que por um motivo qualquer você pecisou de R$5.000,00. Então, no dia 15 de maio você vendeu algumas ações totalizando, incluindo a corretagem R$ 5,156,30. Mas da carteira você só retirou R$5.000,00. O saldo de cotas que no dia 7 de maio era de 29.685,76 , passou a ser de 24.705,60, uma redução de 4.980,16 cotas, referentes a reirada em dinheiro. Vamos verificar se foi isto mesmo: a fórmula é: valor da retirada ÷ valor da cota dia anterior, ficando assim: R$5.000,00 ÷ R$1,004 = 4.980,16.
Calculando o novo saldo de cotas é só pegarmos o saldo anterior e diminuir da quantidade de cotas retiradas (29.685,76 - 4.980,16 = 24.705,60)
O Cálculo da Rentabilidade
Dividindo-se o valor da nossa carteira,R$30.286,00, no dia 22 de maio, pelo saldo de cotas (24.705,60) encontramos o valor da cota de R$1,2259.
A rentabilidade eu calculei na tabela para o mês e o período da carteira (o prazo total do investimento). O cálculo é: valor da cota atual ÷ valor da cota referente ao período que se queira verificar. No nosso exemplo a rentabilidade do mês pode ser aferida assim: Cota do dia 22/5/13 - R$ 1,2259 dividida pela cota inicial - R$ 1,000. A rentabilidade da carteira foi de 22,59%.
Ex.: 1,2259 =22,59%
1,0000
Controle de Cotas | ||||||||
FLUXO DIÁRIO - Depósitos / (Retiradas) |
Rentabilidade |
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DATA | Dep. | Ret. | Ações | Vlr. Carteira | Cota | Δ% Cota | Nº de Cotas | Mês | No Período |
30/4/13 | 10.000,00 | 10.000,00 | 1,0000 | 0,00% | 10.000,00 | |||
30/4/13 | 10.190,00 | 10.190,00 | 1,0190 | 1,90% | 10.000,00 | 1,90% | 1,90% | |
2/5/13 | 10.000,00 | 20.070,00 | 20.070,00 | 1,0129 | -0,59% | 19.813,54 | 1,29% | 1,29% |
7/5/13 | 10.000,00 | 29.804,00 | 29.804,00 | 1,0040 | -0,88% | 29.685,76 | 0,40% | 0,40% |
15/5/13 | (5.000,00) | 28.213,50 | 28.213,50 | 1,1420 | 13,75% | 24.705,60 | 14,20% | 14,20% |
22/5/13 | 30.286,00 | 30.286,00 | 1,2259 | 7,35% | 24.705,60 | 22,59% | 22,59% | |
Atenção:Dividendos não alteram o número de cotas, mais tarde você saberá por que...
No próximo artigo vou falar sobre o Controle de Compras e Vendas de Ações, o cálculo do custo médio. Aguardem...
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